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  非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。[详细]
  近年来,随着互联网应用的广泛传播,越来越多的老年人开始接触网络,通过电脑、手机上网浏览新闻、支付购物、聊天社交已成为他们生活的常态。然而,老年人在享受互联网带来便捷的同...[详细]
  近日,一些不法分子通过群发短信,假冒多家银行名义发送服务信息,声称客户手机银行、银行卡、身份证等过期或失效,诱导客户点击短信中网站链接访问虚假手机银行系统,客户一旦受骗提供银行卡号或手机号、账户密码、短信验证码等信息,不法分子将迅速冒用客...[详细]
  3月16日,银保监会发布《关于防范短信钓鱼诈骗的风险提示》。声称客户手机银行、银行卡、身份证等过期或失效,诱导客户点击短信中网站链接访问虚假手机银行系统。提醒消费者注意保护个人账户信息安全,从官方渠道办理手机银行或网上银行业务,谨防短信钓鱼...[详细]
  社会上各类诈骗日益增多,手法多样。银行卡作为广大群众的钱袋子,很多不法分子就盯上了银行卡转账这个快捷的通道。所谓“安全账户”就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗账户。[详细]
  随着“断卡”行动深入推进,各地各部门重拳出击、打防并举,电信诈骗团伙获取作案用电话卡、银行卡的难度进一步增加,其转移赃款的方式受到极大限制,从而将“目光”转向“跑分平台”,而拥有二维码收款的批发零售业商户成为平台的重要目标。如何识别这些...[详细]
  当前我国政策上已明确了“因参与非法金融活动受到的损失,由参与者自行承担,法律不予保护,国家不能代偿”的政策。(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。(九)以签订...[详细]
  存款保险是什么,什么情况下可以赔付呢?建行广西区分行给您介绍存款保险的七个知识要点:。存款保险又称存款保障,是指国家通过立法的形式,设立专门的存款保险基金,明确当个别金融机构经营出现问题时,依照规定对存款人进行及时偿付,保障存款人权益。...[详细]
  在第38届国际消费者权益日到来之际,金融机构积极响应监管要求,通过“以案说险”普及金融知识,提醒广大消费者合理、理性用卡,切实提升责任意识、权利意识和风险管理能力。在反催...[详细]
  随着315国际消费者权益日的到来,金融机构积极响应监管要求,通过“以案说险”普及金融知识,提醒广大消费者合理、理性用卡,切实提升责任意识、权利意识和风险管理能力。尼尔森《2019中国年轻人负债调查报告》中指出,在年轻人群体中,总体信贷产品的渗透...[详细]
  转眼间,2020年余额已所剩无几,各行各业的人都在加倍努力赚钱过年。而每到年末,诈骗也愈发猖狂。实际上,诈骗的套路和反套路,是经久不衰的话题,每年都会有新手段上线,令人防不胜防。广发信用卡这就为大家盘点2020年常见五大诈骗套路,千万别上当。无...[详细]
  一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:。实际操作中,...[详细]
  那么,健康险是什么呢?有了医保还需要再买健康险吗?挑选健康险产品时应该注意哪些问题呢?什么是健康险?所谓健康险是指由保险公司对被保险人因健康原因或者医疗行为的发生给付保...[详细]
  今年起,征信中心已面向社会公众和金融机构提供二代格式信用报告查询服务。相比第一代个人征信系统,第二代个人征信系统覆盖的个人信息、信贷信息等更加全面、细化、精准,弥补了第一代个人征信系统的一些不足。金融专家表示,征信报告是个人的“经济身份...[详细]
  “双十一”前夕,名为“负债者联盟”的词条悄悄爬上热搜,不少网友从微博赶来寻找组织。创建于2019年12月的“负债者联盟”是数以万计身背负债的年轻人聚集地,“无节制消费、遭遇诈...[详细]
  哪些违规使用信用卡的行为会上征信报告?今年以来,北京、深圳等地的监管机构已经明确说明,套取现金、积分套利等行为也会被上报征信系统,从而造成个人征信的不良状况。此外,信用专家还表示,随着二代征信系统上线,征信信息范围正在不断扩大,甚至日常水...[详细]
  在征信被逐渐重视的今天,针对持卡人不良征信记录这一软肋的诈骗方式悄然滋生。持卡人往往躲过了“网贷”,却没躲过“消除不良征信记录”的骗局。近期,消除不良征信被骗事件接连发生,有信用卡用户被骗十几万元。广发信用卡专家提醒,以“消除不良征信记...[详细]
  【案情】近日,西安市未央区人民法院审理了一起通过出售个人银行卡,为电信诈骗集团提供帮助的案件。曾某通过网络认识了“老李” 【说法】法院经审理后认为,曾某、蔡某和黄某3名被告人明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供银行卡作为支付结算工具[详细]
  如何选择一款合适的理财产品,是投资者关心的话题。但如果银行向消费者推介相关产品时,未能履行适当推介和风险告知义务,消费者购买理财产品亏了算谁的?日前,北京市第二中级人民法院公布了一起典型案例。2016年10月份,裴某在某银行工作人员申某推介下...[详细]
  广西新闻网南宁10月29日讯 近日,人民银行南宁中心支行组织相关银行机构和支付机构对买卖银行账户人员采取惩戒措施,并联合自治区公安厅公布1091名买卖银行账户人员惩戒名单。被惩戒...[详细]
  通过委托“代理退保”方式办理保单退保靠谱吗?一些个人或社会团体以牟利为目的,通过网络平台、短信等方式发布“可办理全额退保”信息,以怂恿、诱导等手段,让消费者委托其投诉保险公司的方式代理“全额退保”事宜,并向消费者收取高额手续费,消费者通...[详细]